Maksuplaneerimine nõuab tegutsemist enne aasta lõppu, kuna enamik strateegiaid aegub 31. detsembril ilma eranditeta. Artikkel toob välja viis peamist sammu, mida paljud inimesed kahe silma vahele jätavad.
Esiteks tasub maksimeerida pensionimakseid: 2026. aastal on 401(k) sissemaksete piirmäär 23 500 dollarit (üle 50-aastastel lisaks 7 500 dollarit). Iga traditsioonilisse 401(k)-sse paigutatud dollar vähendab maksustatavat tulu, mis 24-protsendilise maksumääraga tähendab kuni 5 640 dollari säästu föderaalmaksudelt.
Teiseks soovitatakse kasutada maksukahjude realiseerimist: müüa languses olevad investeeringud enne aasta lõppu, et tasaarvestada kapitalikasumit või kuni 3 000 dollarit tavalist tulu aastas.
Artikkel rõhutab, et maksuplaneerimine on aastaringne tegevus, mitte ainult veebruarikuu ülesanne. Eelmisel aastal säästis autor nende strateegiate abil kokku 4 800 dollarit. Kõik meetodid on lihtsad, kuid nõuavad tegutsemist enne kalendriaasta vahetumist.